Forex construindo um portfólio

Diversificando sua carteira com moedas estrangeiras Atualizado em 22 de abril de 2017 às 9h49. A diversificação de carteira consiste em uma estratégia de investimento que, basicamente, espalha riscos entre diversos tipos de investimentos. A idéia por trás desta estratégia tem a ver com o fato de que, se você realizar todos os seus investimentos em títulos similares, como ações e títulos em sua moeda local, sua carteira refletirá o desempenho desses apenas dois mercados. No entanto, se ambos os mercados sofrem de uma desaceleração, também o valor das suas carteiras, uma vez que nenhum investimento de hedge foi feito. Diversificação de moeda Em alternativa, considere o impacto da diversificação monetária se uma parcela da carteira tivesse sido investida em ativos denominados em moeda estrangeira, por exemplo, por exemplo, francos suíços. Neste caso, o desempenho da moeda suiça e do seu mercado de ativos em relação à sua moeda e mercados locais pode ter, pelo menos, parcialmente compensado as perdas de portfólio que foram realizadas no mercado de ações e títulos local. Diversificação Tradicional de Carteiras Tradicionalmente, os investidores usam uma combinação de ações e títulos em seu portfólio para fins de diversificação como parte de seu processo de gerenciamento de dinheiro. Isso geralmente é feito para se proteger contra uma desaceleração nas condições econômicas com os instrumentos de dívida que continuam pagando juros quando as ações se depreciam devido a uma economia em desaceleração. No entanto, a queda dessa estratégia vem se as condições econômicas piorarem e a inflação começa a corroer o valor da moeda. Nesse caso, os juros sobre obrigações não compensarão suficientemente a perda de capital nos investimentos em ações. Mesmo os investimentos imobiliários poderiam ir para o sul, como foi visto recentemente após o fiasco de hipotecas sub-prime atingiu o mercado imobiliário americano duro. Adicionando uma moeda estrangeira à carteira Enquanto a negociação de moeda está muito longe de investir, adicionar um componente de câmbio a uma carteira ao investir em ativos denominados em moeda estrangeira pode ser algo a considerar no ambiente financeiro mundial de hoje. Dependendo dos objetivos do investidor, os ativos em várias moedas diferentes poderiam ser adicionados à carteira para agregar diversificação e saldo. Como outra opção, se todos os investimentos de ativos precisassem estar em investimentos denominados em dólares americanos, a parcela em dinheiro da carteira poderia ser trocada pelo menos parcialmente por uma moeda diferente, talvez com uma taxa de juros mais alta. As moedas também podem ser consideradas como um investimento no estoque de uma nação. Um país que está experimentando crescimento e abundância na maioria dos casos tem uma moeda forte, enquanto um país que é marginal economicamente tenderá a ter uma moeda mais fraca. Quais moedas serão consideradas com as taxas de juros dos EUA atualmente em níveis históricos particularmente baixos perto de zero, isso torna bastante atraente a retenção de saldos de caixa do dólar norte-americano. Como resultado, um investidor pode estar inclinado a trocar alguns dólares americanos por dólares australianos. A Austrália tem taxas de juros em torno de quatro e meio por cento e, portanto, a moeda dos EUA trocada pela moeda australiana efetivamente cobriria apenas sob o interesse de quatro e meio por cento nos fundos trocados. Outras formas de diversificar uma carteira usando o mercado de câmbio seria alocar uma parte da carteira para uma moeda de commodities. Isso efetivamente protegerá o risco de inflação em certo grau, especialmente se a moeda de commodities for de um país produtor de petróleo, como o Canadá ou um exportador de ouro como a Austrália. A Austrália, o Canadá e até mesmo os dólares de Nova Zelândia são considerados moedas de commodities, e suas economias também estão se expandindo há algum tempo, enquanto as economias dos Estados Unidos, Japão e Europa permanecem bastante lentas. Investir em ativos ou em dinheiro detido em algumas dessas moedas também poderia ser benéfico para conseguir um portfólio mais diversificado. Embora uma parte do seu portfólio em moeda estrangeira possa não parecer um investimento sólido, dada a possibilidade de flutuações da taxa de câmbio, esses movimentos também podem beneficiar seu portfólio. Além disso, embora a inflação tenha tido um impacto sobre o valor do dinheiro globalmente, ter uma posição de moeda bem escolhida em sua carteira de investimentos também poderia fornecer um retorno considerável ao seu investimento ao longo do tempo. Declaração de risco: a negociação de câmbio na margem comporta um alto nível de risco e pode não ser adequada para todos os investidores. Existe a possibilidade de perder mais do que o seu depósito inicial. O alto grau de alavancagem pode funcionar contra você, bem como para você. Construir uma carteira de ETF Todo o crescimento do setor de fundos negociados em bolsa (ETF) foi notável após sua introdução em massa no início dos anos 2000, e o número de ETF continua Para expandir todos os anos. O surgimento do veículo de investimento foi ótimo para os investidores, já que novas oportunidades de baixo custo estão disponíveis para quase todas as classes de ativos do mercado. No entanto, por outro lado, os investidores agora devem lidar com peneirar mais de 4.300 ETFs atualmente disponíveis, e esta pode ser uma tarefa extremamente assustadora para o investidor do fim de semana. O restante do artigo irá ajudá-lo a entender os fundamentos dos ETFs e dar-lhe uma visão de como você pode construir seu próprio portfólio de ETF completo (veja também: Tutoriais de fundos com taxas de câmbio). Benefícios de uma carteira de ETF A melhor razão pelo qual um investidor consideraria um ETF em uma ação é a diversificação instantânea. Por exemplo, a compra de um ETF que rastreia um índice de serviços financeiros dará a propriedade do investidor em uma cesta de ações financeiras versus em uma única empresa. Como o velho clichê vai, você não quer colocar todos os seus ovos em uma cesta. Como tal, um ETF pode se proteger contra a volatilidade para um ponto, mesmo certas ações dentro da ETF caem. A remoção do risco específico da empresa é o principal fator para a maioria dos investidores. A diferença entre ETFs e fundos mútuos se resume a custos e transparência. As taxas de administração são tipicamente menores para ETFs versus fundos de investimento comparáveis. Além disso, a maioria dos ETFs são gerenciados passivamente. Menos de 1 do total de ativos da ETF em 2017 estava vinculado à gestão ativa. Os fundos mútuos, no entanto, são mais frequentemente gerenciados ativamente. Como os fundos gerenciados ativamente geralmente não superam o desempenho dos índices, os ETFs, sem dúvida, fazem uma alternativa melhor aos fundos de investimento gerenciados ativamente e de alto custo. Outro benefício é a exposição que um ETF pode dar a um portfólio para classes alternativas de ativos, como commodities e moedas. Os investidores agora podem jogar o mercado de futuros, bem como o mercado de divisas com ETFs que comercializam, assim como ações individuais (veja também: Investimento do Fundo Negociado de Câmbio (ETF)). Escolhendo o direito ETF Ao determinar qual ETF é o melhor para seu portfólio, existem alguns fatores que devem ser considerados. Embora a maioria das taxas em ETFs seja baixa, haverá diferenças entre ETFs comparáveis ​​e deve ser um fator na decisão final. Quase igualmente importante é a composição do ETF. O nome sozinho não é informação suficiente para basear uma decisão. Diversos ETFs são constituídos por estoques relacionados à água. No entanto, quando as principais participações de cada uma são analisadas, é claro que cada ETF possui uma abordagem diferente ao acessar o setor de nicho porque os estoques que compõem o ETF são muito diferentes uns dos outros. Por exemplo, um ETF pode ser composto por serviços de água e o concorrente terá estoque de infra-estrutura como as principais explorações. O foco muito diferente resultará em retornos variáveis. Claro, o desempenho passado nem sempre é indicativo de desempenho futuro. No entanto, é importante comparar a forma como os ETFs semelhantes se realizaram um contra o outro. Outros fatores menos importantes a considerar são o valor dos ativos que o ETF tem sob gestão, o volume médio diário e o spread da ETF. O valor dos ativos sob gestão é importante porque um ETF com baixos níveis pode estar em perigo de fechamento, uma situação que os investidores querem evitar. O volume diário médio poderia ser uma questão quando comprar grandes quantidades de ações, porque moverá o spread da bidask. Finalmente, uma ampla distribuição de bidask é outra exibição de baixa liquidez. E será mais caro para os investidores (Veja também: Os Fundamentos da Proposta - Pergunte Spread) Construindo a Carteira ETF O primeiro passo na construção do portfólio de ETF é garantir que todas as classes de ativos sejam incluídas para criar diversificação. Tem uma sugestão de como um investidor pode construir um portfólio ETF, concentrando-se em três áreas. 1. A primeira área é ETFs sectoriais que se concentram em campos específicos, como financeira ou de saúde. Os investidores devem escolher até três ETFs diferentes, de preferência de diferentes setores e não correlacionados. Por exemplo, escolher um ETF biotecnológico e um ETF de dispositivo médico não seria uma diversificação real. A tomada de decisão para os ETFs do setor deve basear-se em fundamentais (avaliação dos setores), técnicas e perspectivas. 2. A segunda área é ETF internacional que cobre todas as regiões de mercados emergentes para mercados desenvolvidos. O ETF pode rastrear um índice que investe em um único país, e. China, ou poderia investir em uma região inteira, e. América latina. Semelhante aos ETFs do setor, a escolha pode ser baseada em fundamentais e técnicas. Também é importante olhar para a composição de cada ETF, tanto quanto as ações individuais e alocação do setor. Até três ETFs podem compensar esta parcela do portfólio. 3. A terceira área é ETFs de commodities, uma parte importante de um portfólio de investidores. Tudo de ouro para algodão para milho pode ser rastreado com ETFs ou seus primos, notas trocadas (ETNs). Os investidores que acreditam que são inteligentes o suficiente podem escolher ETFs que rastreiam commodities individuais. No entanto, as commodities individuais podem ser extremamente voláteis e não se encaixam na tolerância ao risco da maioria dos investidores. Note-se que estas são apenas áreas sugeridas para se concentrar, alguns investidores podem preferir investir em ETFs de moeda em ETFs de mercados emergentes, é tudo sobre preferências. (Veja também: Lucro de Forex com ETFs de moeda) Implementando o Plano Depois de ter decidido os ETFs para incluir no portfólio, o próximo passo é começar a construir os cargos. Uma vez que o tempo é muito importante ao comprar e vender ETFs e ações, colocar todas as ordens de compra em um dia não é uma estratégia prudente. Idealmente, você gostaria de olhar para os gráficos de suporte e sempre tentar comprar nos dias em que o ETF está desativado. Isso é difícil de fazer, mas isso o beneficiará no final. É bom se leva várias semanas para alcançar a alocação de portfólio desejada, já que a paciência é fundamental. Uma vez que uma posição foi estabelecida, a primeira ordem de negócios é colocar uma ordem de perda de perdas que irá limitar todas as perdas potenciais. O stop-loss não deve ser maior que 20 abaixo do preço de entrada original. Além disso, se você tiver a sorte de escolher um ETF vencedor, a parada-perda deve ser movida mais alto, em conformidade. The Bottom Line Agora que você tem uma idéia de como construir seu próprio portfólio de ETF, o próximo passo é acompanhar o desempenho dos ETFs individuais. Em cada trimestre, o portfólio deve ser analisado para determinar se as posições oferecem o melhor índice de recompensa para risco. Se a resposta for não, é hora de vender e mudar para dinheiro ou comprar um novo ETF que se encaixa nos objetivos e tolerância ao risco do portfólio. Ao longo do tempo, haverá altos e baixos, mas um portfólio ETF de baixo custo deve aliviar a volatilidade e ajudá-lo a alcançar seus objetivos de investimento.